सूचना डेस्क · भारत

सीधा मतलब | Seedha Matlab
Contact
शब्दकोश | Shabdkoshपैसे के ज़रूरी शब्दों का सीधा मतलबखोलिए →
शब्द · साइबर सुरक्षा✓ स्रोत से जाँचा · 11 Oct 2026

Investment Scam

निवेश के नाम पर ठगी · ऊँचे या पक्के मुनाफ़े का लालच देकर पैसा ठगना

एक लाइन में

Investment scam यानी निवेश के नाम पर ठगी: ठग ऊँचे और जल्दी मुनाफ़े का लालच देकर, अक्सर social media group और नक़ली trading app के ज़रिये, पैसा लगवाते हैं और फिर हड़प लेते हैं। SEBI के मुताबिक securities market में guaranteed return का वादा scam है।

Guaranteed return का वादाScam का संकेतSEBI: securities market के हर निवेश में कुछ जोखिम है
पैसा किसे देंSEBI registered कोregistration sebi.gov.in पर जाँचिए
SEBI registered की ख़ास UPI ID@validभुगतान के समय हरे त्रिकोण में thumbs-up दिखता है
ठगी हो जाए तो1930या cybercrime.gov.in पर report

मतलब

Investment scam में ठग ऊँचे और जल्दी मुनाफ़े का वादा करके लोगों से पैसा लगवाते हैं। SEBI के मुताबिक ठग थोड़े समय में ऊँचे मुनाफ़े का वादा करके बेख़बर लोगों को निशाना बनाते हैं; असल में उनका मक़सद पैसा ठगना होता है।[1]

  • ज़्यादातर बिना registration: SEBI के मुताबिक ज़्यादातर investment scams में ऐसी संस्थाएँ होती हैं, जो SEBI में registered नहीं हैं।[2]
  • यह पन्ना: यहाँ ज़्यादातर शेयर बाज़ार (securities market) के नाम पर होने वाली ठगी की बात है, क्योंकि ऊपर के स्रोत SEBI के हैं।

इसका मतलब आपके लिए क्या है

  • Guaranteed return = ख़तरे का निशान: SEBI के मुताबिक securities market में guaranteed return का वादा scam है।[3] हर निवेश में कुछ न कुछ जोखिम होता है।[2]
  • सिर्फ़ registered से लेनदेन: निवेश से पहले SEBI की website पर registration जाँचिए, और लेनदेन सिर्फ़ SEBI registered intermediaries के असली trading apps से कीजिए।[4]
  • बिना माँगे आए न्योते: WhatsApp group में बुलाने वाले ऐसे संदेशों पर भरोसा न करें, और ऐसे groups से न जुड़ें।[4] SEBI के मुताबिक भरोसेमंद निवेश योजनाएँ बिना माँगे call या spam e-mail से नहीं बेची जातीं।[1]
  • जल्दबाज़ी का दबाव: 'अभी करो' कहकर दबाव बनाना ठगों का तरीक़ा है; कोई भरोसेमंद निवेश professional ऐसा नहीं करता।[2]

Investment scam कैसे चलता है

आख़िर में app काम करना बंद कर देता है, और ठगी सामने आती है। (SEBI की 'Fake Trading App Scams' चेतावनी के चरण)

  • Group का न्योता: ठग बिना माँगे link भेजकर WhatsApp group में बुलाते हैं, जैसे 'VIP Group' या 'Free Trading Courses'।[4]
  • नक़ली पहचान: ठग ख़ुद को शेयर बाज़ार का expert दिखाते हैं, और अक्सर SEBI registered intermediaries, celebrities या बड़ी कंपनियों के CEO/MD होने का दिखावा करते हैं।[4]
  • नक़ली app और भुगतान: अनजान app link या apk file, और किसी तीसरे के खाते में पैसा भेजने को कहना, दोनों ख़तरे के निशान हैं।[3]
  • पैसा ठगों के खाते में: आख़िर में लोगों से ठगों के bank खातों में पैसा भिजवाया जाता है, इस झूठे भरोसे पर कि उन्हें भी वैसा ही भारी मुनाफ़ा मिलेगा।[4]

इसके दूसरे रूप

  • Account handling: कुछ लोग 'account handling' सेवा के नाम पर आपके trading account का login लेकर ख़ुद trade करते हैं, और मुनाफ़े में हिस्सा माँगते हैं; नुक़सान नहीं बाँटते। SEBI के मुताबिक वे SEBI में registered नहीं हैं।[5]
  • Live trading sessions: social media पर 'live trading strategies' दिखाने वाले कुछ लोगों की live chats में बिना registration वाली सलाह सेवाएँ बेची जाती हैं।[6]
  • Ponzi scheme: पुराने निवेशकों को 'मुनाफ़ा' नए निवेशकों के पैसे से दिया जाता है, असली कमाई से नहीं; नया पैसा धीमा होते ही योजना ढह जाती है।[7]

भुगतान से पहले जाँच

  • @valid UPI handle: निवेशकों से सीधे जुड़े SEBI registered intermediaries की UPI ID में '@valid' होता है, साथ में .brk (broker) या .mf (mutual fund) जैसा suffix।[8]
  • हरा निशान: ऐसी ID पर भुगतान करते समय हरे त्रिकोण में thumbs-up दिखता है। यह न दिखे, तो SEBI के मुताबिक यह सावधानी का संकेत है।[8]
  • SEBI Check: bank account number और IFSC, या @valid UPI ID डालकर जाँचिए कि ब्योरा SEBI registered intermediary का ही है; भुगतान UPI से हो या NEFT, RTGS, IMPS से।[8]

आम ग़लतफ़हमी

✕ ग़लतफ़हमी"Group में सब मुनाफ़ा कमा रहे हैं, तो बात सच ही होगी।"
✓ सचज़रूरी नहीं। SEBI के मुताबिक ठग group के दूसरे सदस्यों से भारी मुनाफ़े की नक़ली गवाहियाँ (testimonials) दिखाते हैं; ये सदस्य scam में ठगों का साथ देते हैं।[4]
✕ ग़लतफ़हमी"App पर मुनाफ़ा दिख रहा है, यानी पैसा बढ़ रहा है।"
✓ सचनक़ली app मुनाफ़ा इसलिए दिखाता है कि आप और पैसा लगाएँ। फिर पैसा निकालना बंद हो जाता है, बहाने बनते हैं और fees माँगी जाती हैं।[3]
✕ ग़लतफ़हमी"Expert को अपने trading account का login दे दूँ, तो बिना जोखिम मुनाफ़ा होगा।"
✓ सचनहीं। SEBI के मुताबिक ऐसे 'account handlers' मुनाफ़े में हिस्सा लेते हैं, पर नुक़सान नहीं बाँटते; वे SEBI में registered नहीं हैं और SEBI के दायरे में नहीं आते। Account का login किसी से साझा न करें।[5]
✕ ग़लतफ़हमी"जाना-माना चेहरा सलाह दे रहा है, तो भरोसेमंद है।"
✓ सचसावधान रहिए। SEBI के मुताबिक ठग अक्सर SEBI registered intermediaries, जाने-माने लोगों, celebrities और बड़ी कंपनियों के CEO/MD होने का दिखावा करते हैं।[4]

अभी क्या करें

  • पैसा लगाने से पहले registration https://www.sebi.gov.in/intermediaries.html पर, और trading app https://investor.sebi.gov.in/Investor-support.html की सूची में जाँचिए।[4]
  • अपने trading account का login किसी से साझा न करें।[5]
  • संदिग्ध गतिविधि की report cyber cell में, 1930 पर या cybercrime.gov.in पर कीजिए।[3]

सवाल-जवाब

कैसे जाँचें कि कोई broker या adviser SEBI में registered है?SEBI ने कहा है कि निवेश से पहले https://www.sebi.gov.in/intermediaries.html पर registration जाँचिए, और लेनदेन सिर्फ़ SEBI registered intermediaries के असली trading apps से कीजिए, जिनकी सूची https://investor.sebi.gov.in/Investor-support.html पर है।
'@valid' UPI handle क्या है?SEBI के मुताबिक निवेशकों से सीधे जुड़े (investor-facing) SEBI registered intermediaries की UPI ID में NPCI का जारी किया ख़ास '@valid' handle होता है, साथ में श्रेणी का suffix, जैसे brokers के लिए .brk और mutual funds के लिए .mf। ऐसी ID पर भुगतान करते समय हरे त्रिकोण में thumbs-up का निशान दिखता है; यह निशान न दिखे, तो SEBI के मुताबिक यह सावधानी का संकेत है कि भुगतान बिना अनुमति वाली संस्था को हो रहा है। यह भुगतान का एक अतिरिक्त विकल्प है; पुराने तरीक़े भी चलते रहेंगे।
SEBI Check क्या है?SEBI की सुविधा, जिससे आप किसी SEBI registered intermediary के bank account number और IFSC, या उसकी @valid UPI ID डालकर जाँच सकते हैं कि ब्योरा असली है। भुगतान UPI से हो या NEFT, RTGS, IMPS से, यह जाँच हो सकती है। यह https://siportal.sebi.gov.in/intermediary/sebi-check पर और SEBI के Saarthi app में है।
Social media पर live trading tips देने वालों पर भरोसा करें?SEBI ने 17 अगस्त 2026 को सावधान किया कि social media पर 'live trading strategies' देने वाले कुछ लोग ख़ुद को expert बताते हैं, और उनकी live chats में बिना registration वाली सलाह सेवाएँ बेची जाती हैं। SEBI की सलाह है कि ऐसे सत्रों के आधार पर निवेश का फ़ैसला न करें, और सिर्फ़ SEBI registered intermediaries से लेनदेन करें।
Ponzi scheme क्या है?SEBI के मुताबिक Ponzi scheme ऐसी धोखे वाली निवेश योजना है, जो पुराने निवेशकों को 'मुनाफ़ा' उनके अपने पैसे से या नए निवेशकों के पैसे से देती है, असली कमाई से नहीं। नया पैसा आना धीमा होते ही ऐसी योजना ढह जाती है, और अक्सर चलाने वाला बाक़ी पैसा लेकर ग़ायब हो जाता है।
SEBI के नाम से letter या notice आया है; असली है या नहीं?SEBI की website पर 'Document Number Verification System' से जाँचिए कि letter SEBI ने जारी किया है या नहीं। सितंबर 2026 से चल रहे नए system में letter का outward number, जारी करने वाले अधिकारी का नाम, तारीख़, विषय और पाने वाले का नाम डालना होता है। इससे पहले के letter की जाँच के लिए SEBI को [email protected] पर e-mail करना है। यह जाँच सिर्फ़ यह बताती है कि letter जारी हुआ या नहीं, उसकी बातों की पुष्टि नहीं करती।
SEBI का असली WhatsApp channel कौन-सा है?SEBI ने 5 अक्टूबर 2026 को बताया कि उसका official WhatsApp channel 1800 22 7575 से मिलता है, और उस पर verified blue tick होगा।
ठगी हो गई, अब क्या करें?SEBI की 'Fake Trading App Scams' चेतावनी के मुताबिक संदिग्ध गतिविधि की report cyber cell में, I4C की helpline 1930 पर या https://cybercrime.gov.in पर कीजिए।

जुड़े शब्द

Mutual FundSIPUPI IDQR CodeImpersonationMule Account1930cybercrime.gov.inI4CLoan Scam

स्रोत

  1. SEBI Investor website — Staying Away from Investment Frauds and Get Rich Quick Schemes (पन्ने पर तारीख़ नहीं है) ↗किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • पहला पैराठग थोड़े समय में ऊँचे मुनाफ़े का वादा करके निशाना बनाते हैं
    • Beware of Unsolicited Offersभरोसेमंद योजनाएँ बिना माँगे call या spam e-mail से नहीं बेची जातीं
  2. SEBI Investor website — How to Spot a Scam: Guidelines for Spotting a Scam (पन्ने पर तारीख़ नहीं है) ↗किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • Unregistered Entitiesज़्यादातर investment scams में बिना registration वाली संस्थाएँ
    • High returnsguaranteed return देने वाले पर शक करें; हर निवेश में कुछ जोखिम
    • Pushy Salesperson'अभी करो' का दबाव ठगों का तरीक़ा
  3. SEBI Investor website — BEWARE OF Fake Trading App Scams! (PDF, एक पन्ना; दस्तावेज़ पर तारीख़ नहीं है) ↗किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • Stages 1–7social media ads → भरोसा → नक़ली app → नक़ली मुनाफ़ा → और पैसे का दबाव → निकासी बंद → app बंद
    • Red Flagsguaranteed return scam है; अनजान app link या apk; तीसरे के खाते में भुगतान
    • Stay Saferegistered mobile trading apps की सूची से जाँच; 1930 और cybercrime.gov.in पर report
  4. SEBI — Caution to Investors on Stock Market Scams through Social Media Platforms, PR No. 27/2025, 21 मई 2025 (PDF की पंक्तियों से) ↗जारी: 21 मई 2025किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • पैरा 2WhatsApp group (VIP Group, Free Trading Courses) में बुलाने के बिना माँगे link
    • पैरा 3नक़ली expert profile; SEBI registered, celebrities, CEO/MD का दिखावा; group सदस्यों की नक़ली गवाहियाँ; ठगों के खातों में पैसा; ऐसे संदेशों पर भरोसा न करें, group से न जुड़ें
    • पैरा 4सिर्फ़ SEBI registered intermediaries; sebi.gov.in/intermediaries.html पर जाँच; असली trading apps की सूची
  5. SEBI — Caution to Investors on Stock Market Scams through Account Handling Services, PR No. 14/2026, 26 फ़रवरी 2026 ↗जारी: 26 फ़र 2026किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • पैरा 2, 3account handlers: 'risk free' मुनाफ़े का दावा, login लेकर trade, मुनाफ़े में हिस्सा, नुक़सान नहीं बाँटते
    • पैरा 4login किसी से साझा न करें; ये SEBI में registered नहीं, SEBI के दायरे में नहीं
  6. SEBI — Caution to Investors regarding display of Live trading strategies on Social Media Platforms, PR No. 48/2026, 17 अगस्त 2026 ↗जारी: 17 अग 2026किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • पैरा 2, 3social media पर live trading strategies; live chat में बिना registration वाली सलाह
    • पैरा 4ऐसे सत्रों पर निवेश फ़ैसला न करें; सिर्फ़ SEBI registered intermediaries
  7. SEBI Investor website — Caution to Investor: Caution Against Ponzi Schemes (पन्ने पर तारीख़ नहीं है) ↗किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • पैरा 1, 2Ponzi: पुराने निवेशकों को नए निवेशकों के पैसे से 'मुनाफ़ा'; नया पैसा धीमा होते ही ढहना; promoter ग़ायब
  8. SEBI — SEBI rolls out "Validated UPI Handles" and "SEBI Check" for secure investor payments, PR No. 64/2025, 1 अक्टूबर 2025 (आधार: circular SEBI/HO/DEPA-II/DEPA-II_SRG/P/CIR/2025/86, 11 जून 2025) ↗जारी: 01 अक्तू 2025 · लागू: 01 अक्तू 2025किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • बिंदु 1, (i)@valid handle, NPCI का; .brk brokers, .mf mutual funds; अतिरिक्त विकल्प
    • बिंदु 1, (ii)हरे त्रिकोण में thumbs-up; न दिखे तो सावधानी
    • बिंदु 2SEBI Check: account number + IFSC या @valid UPI ID से जाँच; UPI, NEFT, RTGS, IMPS; Saarthi app
  9. SEBI — SEBI revamps its "Document Number Verification System", PR No. 60/2026, 1 अक्टूबर 2026 ↗जारी: 01 अक्तू 2026किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • पैरा 3, 4SEBI letter की जाँच; ज़रूरी ब्योरे; जाँच letter की बातों की पुष्टि नहीं; सितंबर 2026 से पहले के letter के लिए [email protected]
  10. SEBI — Samajh Se Investing Simple campaign, MUST initiative और WhatsApp पर SEBI, PR No. 61/2026, 5 अक्टूबर 2026 ↗जारी: 05 अक्तू 2026किस बात के लिए, दस्तावेज़ का कौन-सा हिस्सा
    • SEBI's official WhatsApp presenceofficial WhatsApp channel 1800 22 7575 से; verified blue tick

सुधार का इतिहास

  • पन्ना बना। SEBI के investor website के पन्नों (Investment Frauds, How to Spot a Scam, Fake Trading App Scams, Caution to Investor) और SEBI press releases 27/2025, 64/2025, 14/2026, 48/2026, 60/2026 और 61/2026 से जाँचा।
ग़लती दिखी? सुधार बताएं

पन्ना बना: 11 अक्तू 2026 · आख़िरी जाँच: 11 अक्तू 2026
यह सामान्य जानकारी है, कानूनी या वित्तीय सलाह नहीं।

यह पन्ना: https://seedhamatlab.com/shabdkosh/investment-scam/ · आख़िरी जाँच: 11 अक्तू 2026
छपी हुई प्रति पुरानी हो सकती है। ताज़ा पन्ना site पर देख लीजिए।